陆泰ATA财务套装系统与AI概念的说明

一、背景。

当 AI 技术席卷财务数字化转型，企业面临的核心矛盾已从 “是否用 AI” 转向 “如何让 AI 决策可信”。可见财务数据误差、追溯无门已成为智能财务落地的最大障碍。陆泰软件深刻洞察行业痛点，以底层财务数据准确性与凭证生命周期为核心，为企业 AI 化转型筑牢不可替代的基础防线。

二、目前陆泰财务套装系统部分模组介绍。

1、ATA财务总账系统。

其中包括（1）公司往来（2）合并账套（3）多个的多币别外币（4）固定资产等模组。

2、AVM财务数据集市。

3、AM报表系统。

4、XM报表系统。

5、保单付费系统。

三、AI在财务日常工作中的应用场景。

1、数据问答。

通过陆泰报表系统，结合陆泰建议的财务数据链流程。

可以实现财务数据从采集、核算到汇总的全流程标准化处理，确保数据源的明细数据与汇总数据的一致性、完整性；

通过此流程将数据存储至SQL数据库后，可以通过报表系统，预设定相关查询报表，例如：个险保费，团险保费等。

2、数据核算。

通过陆泰财务数据流程链，可以辅助财务人员进行财务核算。例如：

将费用通过比例，自动分摊至相对应的部门，并自动进行凭证的生成。

3、凭证溯源。

陆泰AVM财务数据集市，拥有可无限扩充的分析维度，可无缝接收前中后端明细财务数据，财务部将成为公司真正的明细财务数据中心，且财务数据皆可在屏幕上、点击下、秒数间，回溯到最原始的凭证。

4、管理报表。

以填写参数的方式自行依据需求设定报表，如科目明细余额表。大量减少了报表新增、修改、测试的流程。其中报表生成后的测试，由于需要大量的人力时间投入，陆泰报表工具可以提高这部分工作的效率。

使管理者可以快速且准确的获得报表数据。

5、财务分析。

可通过陆泰报表系统，制作相关财务指标分析报表，仅需一次设定，后续只需点击按钮，即可刷新每月数据，产生最新的指标信息。

6、发票审核、合同审核。

陆泰的财务系统，没有类似于OCR的技术，暂时无法识别发票及合同中的数据及内容。需要以数据的方式传输至数据库中，以报表的形式进行核对。

7、报表复核。

可通过报表与报表之间的勾稽关系，来进行报表的复核。减少人工重复劳动力。

8、成本利润动态监管。

通过陆泰报表系统，按照产品、渠道和机构等维度，设定报表，展示利润等指标数据。定期点击按钮即可更新报表数据。

9、重复投保。

通过保单系统，将含有保单数据的财务明细凭证，通过ELI导入至AVM中，经过报表系统，制作出相关的查验报表，将同一时间重复的投保人及保单号标记出。

此为事后的复核校验。保单合同与保单收费，不在陆泰财务系统处理。所以陆泰财务系统只能事后产出报表，做复核校验。

10、重复理赔。

在陆泰保单付费系统里，可以预防重复理赔的事件发生。如果保单付费在业务系统处理，那陆泰只能在事后，用报表的形式，复核校验是否发生重复理赔。

11、凭证管理。

AVM财务数据集市，不光是一个无限分析维度的明细数据平台。

其中也包含了凭证管理系统：

（1）调整凭证的生成。

在AVM中进行调整凭证的制作，是严格按照会计作业流程的，由系统自动产生：

（i）借方冲销凭证；（ii）贷方冲销凭证；（iii）新凭证。三套完整的凭证。

而不是简单的红冲凭证。

以确保在任何情况下，取数的一致性和可比性。

（2）凭证生命周期管理。

详实的记录，调整凭证与原凭证之间的关系，如以下栏位：

（i）原总账凭证号

（ii）原总账凭证类型

…等

如此制作出的调整凭证，可通过产生报表，一键查询到凭证的完整生命周期。

12、预算管理。

陆泰报表系统可以根据（1）保单的缴费方式，如：月缴，半年缴等。（2）投资资产的计息方式等，来计算出公司后续的现金流。来做到预算上的编制与管理。

13、投资端资产配置辅助。

通过陆泰报表系统，导入持仓明细数据，系统可自动加总出权益类、债券类、其他金融资产等，在结合监管下发的文件或内部管理需要，判断（1）投资资产的类别占比（2）交易对手的占比，优化投资组合的收益风险比。