偿二代一支柱推广十周年
敬请关注：陆泰软件在偿二代一支柱报表领域的贡献
前言
2026 年，恰逢偿二代一支柱正式报送十周年之际，陆泰软件特撰此文，向原保监会和行业的领导们及老师们敬礼致敬。
也恳请聚焦陆泰软件在偿二代一支柱报表领域的关键贡献与实践成果。也同时向监管及行业的领导们及老师们，敬禀陆泰软件深耕该领域的发展历程。
一、首先，非常感谢原保监会给予陆泰软件这一珍贵且光荣的机会，参与此项能为国争光的荣誉工作。让陆泰软件能够印证所学、发挥所长，为原保监会及行业服务。
二、感谢原保监会及行业的领导们及老师们，在偿二代一支柱过渡期，就相关报表的计算公式给予陆泰软件的指导与指教。
三、陆泰软件不负原保监会及行业的领导们及老师们的殷殷期待，如期如质完成了原保监会所托之重任。
四、承蒙原保监会及行业的领导们及老师们对陆泰软件的栽培与鼓励，陆泰软件将所学心得，公开透明的通过自身的报表系统（XM/ATM），依照原保监会下发的文档，一一展现，供使用者参考，且可自行维护。
五、陆泰软件在偿二代一支柱报表领域的发展历程简介：
1、2008年，采用陆泰报表系统XMaster自主建置偿一代报表。并于2008年第四季度保险财会例会中，由陆泰软件沈宝妮总经理介绍使用陆泰报表系统XMaster，自动产生偿一代报表。（详情敬请参考：第壹部分之“一”）
2、2013年，在原保监会负责偿二代一支柱的任笛老师的带领及指导下，陆泰软件与原银保监会、行业的领导们和老师们，合力设计及建置偿二代一支柱报表。（详情敬请参考：第叁部分之“二”）
3、2013年11月，陆泰软件如期如质地完成原保监会赵宇龙要求，在六周内用陆泰报表系统XMaster设计、建置完成偿二代一支柱财产险计算初稿。并于2013年11月底，成功完成全国10家测试的产险公司与原保监会的偿二代报表Excel格式的测试对接。有现场支援记录。（详情敬请参考：第叁部分之“三”）
4、2014年4月12日，原保监会关凌处长邮件发送偿二代监管规则“讨论稿”给陆泰软件。（详情敬请参考：第叁部分之“五”）
5、2014年年中，协助原保监会展开偿二代一支柱寿险的作业。有QQ记录及现场支援记录。（详情敬请参考：第叁部分之“八”）
6、2014年年底，协助原保监会展开偿二代一支柱再保险的作业。有QQ记录及现场支援记录。（详情敬请参考：第叁部分之“九”）
7、2015年4月，陆泰软件在原保监会现场，圆满完成：（1）全国约158家产、寿、再保险公司，用Excel格式报送偿二代一支柱共计62张报表对接至原保监会。（2）协助全国158家保险公司，修正其62张报表（i）自身及（ii）报表与报表之间，报错的艰巨任务。（详情敬请参考：第叁部分之“十”）
8、2015年6月29日，陆泰软件收到原保监会财会部崔刚老师邮件，要求陆泰软件修改偿二代一支柱报表计算公式。（详情敬请参考：第叁部分之“十一”）
9、2015年12月15日，陆泰软件应原保监会财会部崔刚老师来电要求，修改15张报表计算公式。于二周内完成15张报表的修正及62张报表之间的，整体逻辑的复核校验及测试。（详情敬请参考：第叁部分之“十二”）
10、2016年1月20日，原保监会财会部崔刚老师写邮件给陆泰软件，要求陆泰软件修改偿二代一支柱62张报表复核系统，以配合：（1）2016年1月的年报，和（2）2015年4季度的报送。（详情敬请参考：第叁部分之“十三”）
11、2021年，陆泰软件根据金融监管总局文件，3周内设计、建置及测试偿二代一支柱二期工程的66张报表。（详情敬请参考：第伍部分）
六、陆泰软件敢于在尚未被告知有关偿二代一支柱报表任何内容的情况下，一口答应原保监会，（1）协助偿二代一支柱报表产出。及（2）全国连线测试的底气在于：（详情敬请参考：第壹部分之“二”）
1、身为中华民族一份子，当尽一份自身的责任和使命。
2、加上沈宝妮总经理对自行研发创新的陆泰报表系统XMaster有十足的信心和把握。
3、因为陆泰软件有银行业及证券业使用的"巴塞尔II"法报报送的成功经验。所以对偿二代一支柱报表的计算公式比较有底气。
4、多年为证券业海内外连线的丰富成功服务经验，对协助原保监会“全国连线测试”有基本的概念及构思。
陆泰软件可以在原保监会没有任何软硬件预算的情况下，尽洪荒之力，顺利的协助原保监会完成此项不可能的任务。
七、偿二代一支柱著作权的说明：（详情敬请参考：第贰部分）
1、陆泰软件与原保监会共享偿二代一支柱62张报表计算公式之著作权。
2、陆泰软件独自拥有的偿二代一支柱62张报表复核系统之著作权。
仅为此文，记录陆泰软件的光荣里程碑。也敬请监管及行业的领导们及老师们，聚焦陆泰软件在偿二代一支柱报表领域的关键贡献与实践成果。
第壹部分：陆泰软件偿二代一支柱解决方案的缘由及底气说明
一、缘由：为什么偿二代一支柱项目，原保监会会把陆泰软件列为考虑的厂商之一？
2008年陆泰软件沈宝妮总经理与先夫巫秉达，一起拜访原保监会财务部当时的领导，赵宇龙与郭菁两位领导，演示用陆泰报表系统XMaster，自动产出“巴塞尔II”的报表。
巴塞尔II演示后，郭菁领导给陆泰软件一本书，并问：“可以提供偿一代报表吗？”
陆泰软件回去后，一位同事4周内完成此偿一代报表系统化的自动生成。
陆泰软件4周后再度拜访原保监会，郭菁看到陆泰软件的演示后，说“深受感动”。
沈宝妮总经理问：‘’为何深受感动？”
郭菁说：“保监会推动此项政策，5年来没有具体成果。因为，其他报表系统厂商，都不积极的配合此政策的推动。在看到陆泰软件于4周内就可以完成偿一代报表系统化的自动生成，且可以按键后系统化的自动产出偿一代所有报表。因此深受感动。”
于是，原保监会特别邀请陆泰软件参加2008年第四季度保险财会例会，在早上的例会中，由陆泰软件沈宝妮总经理介绍使用陆泰报表系统XMaster系统化的自动产生偿一代报表。
详见以下：
二、底气：为何陆泰软件沈宝妮总经理可以在原保监会对偿二代一支柱报表尚在构思，还没有具体的相关信息阶段，就勇敢的一口答应，承接此严峻挑战的艰巨任务？
1、2013年9月～ 10月，这期间，原保监会报表组赵宇龙主任，三度莅临陆泰软件，商讨有关陆泰软件协助原保监会处理：
（i）偿二代一支柱报表的产生。
（ii）全国保险业与原保监会连线上报，偿二代一支柱的全国连线作业。
2、赵宇龙主任当场提出“三不，一要”的条件：
（1）三不：
（i）不签合同
（ii）不提供大量人力资源
（iii）不提供预算
（2）一要：
（i）著作权共享
3、赵宇龙主任说：
（1）陆泰软件不是唯一被邀请的报表系统供应商，例如：SAP、Oracle报表系统的供应商也在受邀之列。
（2）也不是挑陆泰软件发财。
4、沈宝妮总经理问：”如此条件下，其他报表系统供应商的回复是什么？”
5、 赵宇龙主任说：”由于不签合同，风险过高，皆不同意。”
赵宇龙主任接着说：”但是政策要超英赶美。需要将偿二代一支柱上报的政策，快速的大力推动与落实。”
6、沈宝妮总经理听后，想到2008年，偿一代政策推广五年没有具体成果，现在面临类似的窘境。基于上述前言中的4点，如下：
（1）身为中华民族一份子，当尽一份自身的责任和使命。
（2）加上沈宝妮总经理对自行研发创新的陆泰报表系统XMaster有十足的信心和把握。
（3）因为陆泰软件有银行业及证券业使用的"巴塞尔II"法报报送的成功经验。所以对偿二代一支柱报表的计算公式比较有底气。
（4）多年为证券业海内外连线的丰富成功服务经验，对协助原保监会“全国连线测试”有基本的概念及构思。 陆泰软件可以在原保监会没有任何软硬件预算的情况下，尽洪荒之力，顺利的协助原保监会完成此项不可能的任务。
当下，沈宝妮总经理就义无反顾的在赵宇龙主任没有提供任何偿二代一支柱报表相关信息的情况下，一口答应下来。同意协助原保监会处理：
（i）6周内交付偿二代一支柱报表。
（ii）协助原保监会与全国保险业的全国连线。此过渡期，使用Excel格式上报偿二代一支柱报表至原保监会。
（iii）过渡期后，将改为XBRL格式上报。报表的样式、计算公式、复核校验，皆不做变更。
7、赵宇龙主任告诉陆泰软件：陆泰软件不是第一个被原保监会邀请的软件供应商，但却是，唯一，接受原保监会赵宇龙主任提出“三不，一要”条件的软件供应商。
8、赵宇龙主任两次问沈宝妮总经理：“陆泰软件是否可以提供XBRL的引擎？”
沈宝妮总经理回复：“陆泰软件是软件开发公司，不专注于“交换封包”的开发或代理。也就是说，陆泰软件专注于信文的提供，不是信封的开发商或代理商。”
赵宇龙主任回复："那么，XBRL引擎的开发商或代理商，需要另外寻找。”
第贰部分：陆泰软件与原保监会共享偿二代一支柱62张报表计算公式之著作权，及，陆泰软件独自拥有的偿二代一支柱62张报表复核系统之著作权的说明。
一、在赵宇龙主任当场提出“三不，一要”的条件时，沈宝妮总经理表明，著作权属于开发者所拥有。
1、著作权属于系统开发者，如何著作权共享？
赵宇龙主任回复：了解。但是原保监会和行业的领导们、老师们，要指导陆泰软件有关偿二代一支柱62张报表的计算公式，所以这部分系统编写的著作权要与原保监会共享。
2、沈宝妮总经理询问：但是报表与报表间的交错复核，以及报表自身的复核，皆会是由陆泰软件独自构思创造设计的。这部分的著作权，应属于陆泰软件独自拥有。
赵宇龙主任略微思考后，回复：同意。也接受。
二、在此条件下，
1、陆泰软件没有与原保监会签约的保障。
2、没有原保监会的大量人力资源。
3、没有原保监会的预算资源。
在驻场原保监会期间，陆泰软件面对：（1）驻场的后勤补给（2）又碍于原保监会内部管理规章的规范。
陆泰软件除了使用原保监会“场地资源”之外，没有使用原保监会的其他资源。
陆泰软件克服种种困难，完全自主自费的保障驻场工作的顺利推动。
为偿二代一支柱能够如期如质的，按照原保监会的时程上线，打下坚实基础。
4、陆泰软件同意，由陆泰软件开发的偿二代一支柱62张报表的“计算公式系统”之著作权，与原保监会共享。
5、偿二代一支柱62张报表的“复核系统”之著作权，由陆泰软件独自拥有。证书号：软著登字第2379043号。见下图：
第叁部分：陆泰软件2013~2016协助原保监会完成偿二代一支柱：
（1）62张报表的报表表样。（2）报表的计算公式。（3）报表的复核校验。（4）报表的Excel格式上报，这四项工作的历程。
一、2013年9月下旬，应原保监会赵宇龙主任之邀，陆泰软件正式驻场原保监会，开始偿二代一支柱报表的专案启动。原保监会的任笛老师向陆泰软件介绍偿二代一支柱报表。
二、2013年11月，陆泰软件如期如质地完成原保监会赵宇龙主任要求，在六周内用陆泰报表系统XMaster设计、建置完成偿二代一支柱财产险计算初稿。
1、借由陆泰软件在处理巴塞尔II资本适足率报表上的：（1）报表计算公式。（2）复核校验。这两部分的成功经验，作为基础架构，来创造并产出偿二代一支柱的62张报表。
2、 期间，运用灵活有弹性的XMaster报表系统的丰富功能，在6周内创作完成：
（1）与原保监会共享著作权的“陆泰偿付能力第二代一支柱62张报表之计算公式系统V1.0” ，
（2）陆泰软件独自拥有的“陆泰偿付能力第二代一支柱62张报表之复核系统V1.0”，证书号：软著登字第2379043号。
其中包括：
（i）报表与报表之间的复核。
（ii）每张报表自身的复核。
这两类的复核。
三、2013年11月底，成功完成全国10家测试的产险公司与原保监会的偿二代一支柱报表Excel格式的测试对接。
四、2014年1月底，成功圆满地完成以Excel格式报送约72家产险公司偿二代一支柱报表与原保监会的对接及回传错误报告给各产险公司。
当时，陆泰软件的：(i)报表系统及(ii)陆泰软件团队，是唯一被监管指派的，配合此过渡阶段，全国联测的唯一解决方案的供应商。
1、由于是全国产险公司第一次报送偿二代一支柱62张报表，出错率及重复出错率非常高，工程非常艰巨。
2、但是得益于陆泰软件的报表系统XMaster，及，陆泰软件复核校验系统，任笛老师及陆泰软件团队，得以在屏幕上，点击下，立即查看到错误源，更新出错处，顺利完成协助各家产险公司Excel格式上报的任务。
3、在此全国保险业连线上报的过渡期内，陆泰软件的系统并不曾有过宕机的情况发生。
五、2014年4月12日，陆泰软件收到原保监会关凌处长的邮件，提供陆泰软件偿二代一支柱监管规则“讨论稿”。要求陆泰软件在偿二代一支柱监管规则定稿前，再次前往原保监会，进一步调整偿二代一支柱报表，以便全国产险公司配合原保监会完成定稿前的测试。
六、2014年6月4日，陆泰软件是唯一受到监管邀请，参加监管第一次为偿二代一支柱保险数据规范举办会议的软件供应商。
七、2014年6月16日，陆泰软件根据原保监会任笛老师要求，修改偿二代一支柱数据分析报表。
八、2014年年中，协助原保监会展开偿二代一支柱寿险的作业。有QQ记录及现场支援记录。
九、2014年年底，协助原保监会展开偿二代一支柱再保险的作业。有QQ记录及现场支援记录。
十、2015年4月，利用陆泰报表系统XMaster，陆泰软件在原保监会现场，圆满完成：
1、全国约158家产、寿、再保险公司，用Excel格式报送偿二代一支柱共计62张报表对接至原保监会。
2、协助全国158家保险公司，修正其62张报表（i）自身及（ii）报表与报表之间，报错的艰巨任务。
十一、2015年6月29日，陆泰软件收到原保监会财会部崔刚老师邮件，要求陆泰软件修改偿二代一支柱报表计算公式。
十二、2015年12月15日，原保监会财会部崔刚老师来电要求陆泰软件因应新需求及规定，修改15张报表计算公式。并且此变更必须于二周后，即12月底完成15张报表的修正及62张报表之间的，整体逻辑的复核校验及测试。而此时偿二代一支柱Excel格式报表报送已经全国正式运作。陆泰软件不辱使命，在原保监会要求的二周内，完成15张报表的修改之重任。
十三、原保监会财会部崔刚老师2016年1月20日写邮件给陆泰软件，提出陆泰软件独自构思创造设计的偿二代一支柱62张报表复核系统的修改，以配合：（1）2016年1月的年报，和（2）2015年4季度的报送。
此邮件，也是过渡期改为正式期前，复核系统最终版的修改要求。
1、 陆泰软件不辱使命，完成复核系统的修正。也为从Excel上报的过渡期，到XBRL正式期，奠定扎实的基础。
2、陆泰软件收到邮件后，根据原保监会的新需求，提出了为将来原保监会后续采用XBRL格式报送时，数据更规范的方案，并将之向原保监会财会部崔刚老师说明：
十四、偿二代一支柱的“过渡期” 与“正式期”报表的异同：
其差异仅只在于：
1、除了上报的格式，从Excel，改为XBRL并附加Word档案之外，
2、其余的：
（1）62张报表表样。
（2）报表的计算公式。
（3）复核校验。
皆与过渡期一致，不做改变。
3、 合计6年，直至2022年1季度偿二代一支柱二期正式上报，才停止使用陆泰软件独自享有的复核系统著作权。
十五：陆泰软件员工臧运升2016年11月8日辞职信
第肆部分：赵宇龙博士获奖，陆泰软件与有荣焉。
图为赵宇龙博士（右）参加2016年在吉隆坡的IFoA亚洲会议时和President-elect Colin Wilson 合影。
图片来源：上海财经大学网址：https://sa.sufe.edu.cn/e5/c6/c2759a58822/page.htm
一、2016年4月28日，也是在陆泰软件协助原保监会完成与全国产、寿、再保险公司全国连线报送偿二代一支柱报表后，赵宇龙书记获得荣誉时， IFoA主席-elect Colin Wilson询问赵书记，C-ROSS一支柱报告使用的是哪款报表系统。
赵宇龙书记向IFoA主席-elect Colin Wilson说明，使用的是XMaster报表系统。
二、 IFoA主席-elect Colin Wilson听闻后，进一步询问赵宇龙书记，是否为英国的XMaster。
赵宇龙书记回复：不是，采用的是中国的XMaster。
三、赵宇龙书记回国后，向陆泰软件提及此事。询问陆泰软件是否有侵权的隐忧。
陆泰软件回复赵宇龙书记：
英国的XMaster是一家专注于跨境支付的金融科技公司，主要为中小企业提供国际汇款、多币种账户和汇率管理服务，与陆泰XMaster报表系统是完全不同类型的产品。两者不相关。
陆泰XMaster报表系统，于2000年为产出"巴塞尔II"报表系统研发而成，是陆泰软件完全自行研发的产品，
完全没有以下：
（1）抄袭（2）盗用（3）侵权，的疑虑。
四、陆泰软件也向英国的商标代理公司询问，陆泰软件是否可以在，与此家专注于跨境支付金融系统不相关的陆泰软件业务上使用XMaster此名称。
英国商标代理公司回复：此两个XMaster系统的性质不相同，无侵权之虑。
五、陆泰XMaster报表系统在中国登记著作权，是陆泰软件公司完全自行研发的软件作品，全权享有著作权。经陆泰软件公司许可使用XMaster报表系统的客户，皆受到《中华人民共和国著作权法》的保障。
第伍部分：陆泰软件推广偿二代二期工程一支柱 “整改” 之说明
2021年12月30日，陆泰软件在偿二代一支柱62张报表建置的扎实基础上，收到监管发布最新偿二代一支柱二期工程文件后，采用陆泰报表系统“用填参数”的方式：3周内设计、建置及测试偿二代一支柱二期工程的66张报表。
陆泰软件所设计及建置的62张或66张报表，每张都可以在屏幕上，点击下，看到报表的计算公式与监管下发的偿二代一支柱二期规则一一对应。陆泰软件的偿二代一支柱解决方案，展现计算公式透明化，没有黑箱作业。
目的在：陆泰软件将学习到的偿付能力知识提供给使用者做参考，使用者可以在此基础上，自主用填参数的方式：（1）自行维护偿二代一支柱报表。（2）产出其他相关需要的报表。
如想要进一步了解陆泰软件偿二代一支柱系统解决方案，敬请来信垂询。
回顾过去十年间，陆泰软件持续积极地(1)研发、(2)创新、(3)优化，陆泰软件的报表系统（XM/ATM）及财务系统（ATA），希望未来有机会能再度为监管及行业，提供陆泰软件的系统及服务。
肃此敬禀
并颂商祺
陆泰软件总经理
沈宝妮
及上海陆泰软件、成都陆泰软件全体同仁
敬礼